回顾人类经济社会发展的历程，几千年的历史，人类社会经历了实物经济时代、货币经济时代、信用经济时代和金融经济时代，......当代经济社会变得越来越复杂而多样化:资本主义生产的杜会化引起生产关系的复杂化；金融不仅活跃于商品生产者之间，而且进入了人们的整个生活中;社会成员具有了利用与参与金融经济为自己获利的意识;国家干预经济。金融活动由以单纯的价值增值为目标转为以维持经济长期稳定发展为目标;世界经济发展的不平衡性要求资源的合理配置突破国界，在国际范围内重新组合配置;世界经济也越来越成为一个相互依存的整体，人类步人了全球化的时代。

20世纪后半叶，整个人类社会的相互融合与参与的趋势越来越明显，内涵于经济全球化趋势的金融全球化，使得所有的国家、政府、金融当局、国际机构、经济组织和普通社会成员都在重新认识金融的属性及其在社会经济发展中的特殊性和特殊地位。所以，寻找一个正确认识现代金融属性的思维路径，显得越来越重要。